匯豐中國零售銀行及財富管理業(yè)務副總監(jiān)李峰表示：“近年來，中國家庭的財富積累增長迅速，對財富管理的需求也日趨多樣化。處于不同人生階段的家庭，在財富管理的態(tài)度、習慣和規(guī)劃等方面都呈現(xiàn)出較為明顯的差異。同時，我們也注意到，很多家庭對自身風險承受度的認知和實際的資產(chǎn)配置并不匹配，這就需要包括銀行在內(nèi)的金融機構(gòu)扮演積極的角色，協(xié)助這些家庭以更為理性的方式和科學的方法來規(guī)劃和管理財富，最終促進內(nèi)地理財市場從產(chǎn)品到服務的全面提升。”

匯豐中國的本次調(diào)查覆蓋內(nèi)地8大主要城市，按生命周期將受訪家庭分為三大類別： 25-34歲處于家庭建立期、經(jīng)濟壓力相對較大的年輕家庭；處于家庭發(fā)展期、大部分已婚且有未成年子女的35-44歲家庭；邁入穩(wěn)定期的45-55歲家庭，其子女多處于深造或初入職場的階段。