近年來，中國工商銀行緊緊圍繞“走出去”企業(yè)在全球范圍內調配和管理資金的需求，加快建立全球一體化現(xiàn)金管理服務體系，較好地滿足了企業(yè)統(tǒng)籌安排全球資金的金融需求。目前，工行全球現(xiàn)金管理服務已延伸至近70個國家和地區(qū)，服務跨國企業(yè)超過4300戶，客戶與工行一點接入，即可實現(xiàn)多幣種、多語言、多國家、多時區(qū)、多銀行的全球現(xiàn)金管理。
工行相關負責人介紹，為適應企業(yè)統(tǒng)籌安排全球資金和參與全球競爭的金融服務需求，近年來工行依托強大的信息科技平臺、全球化的經(jīng)營網(wǎng)絡和專業(yè)化的人才隊伍，構建了多樣和便捷的全球現(xiàn)金管理服務體系。工行積極發(fā)揮已有的亞太、歐洲、美洲現(xiàn)金管理中心和中非現(xiàn)金管理平臺作用，成功構建了“總行—區(qū)域中心—境外機構”三級服務架構，為眾多企業(yè)提供了“一站式”的全球現(xiàn)金管理服務。
在全球現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系方面，工行已創(chuàng)新研發(fā)出全球集中收付款、跨境資金池、名義資金池、定向收支、賬戶支付額度控制等10余種產(chǎn)品，涵蓋中國總部、區(qū)域管理中心、境外總部、銀企SWIFT、銀銀SWIFT等全面的全球現(xiàn)金管理解決方案。客戶可以根據(jù)自己的需求，靈活定制個性化的產(chǎn)品和服務方案。其中，工行打造的外匯資金集中運營管理模式下的全球現(xiàn)金管理服務，為眾多企業(yè)量身定制了服務方案，取得了領先同業(yè)的市場優(yōu)勢，積累了豐富經(jīng)驗。工行還積極試水上海自貿(mào)區(qū)全球現(xiàn)金管理服務，為多家自貿(mào)區(qū)企業(yè)搭建了境內外資金通道，實現(xiàn)全球資金的集約化管理。自2014年11月跨境人民幣資金集中運營業(yè)務開辦以來，工行積極創(chuàng)新服務模式，為跨國企業(yè)提供了跨境雙向人民幣資金池服務，并實現(xiàn)在多個省市地區(qū)的業(yè)務首發(fā)。
