本期摘要

省行動(dòng)態(tài)-利用各類平臺(tái)全方位宣傳

戶外媒體投放 強(qiáng)化宣教效果——福州地鐵主題海報(bào)宣傳

手機(jī)銀行推送宣傳主題海報(bào)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示

官方微信公眾號(hào)消保專欄持續(xù)推文普及金融知識(shí)

原創(chuàng)宣教素材積極投稿

業(yè)務(wù)條線部門開(kāi)展金融知識(shí)宣教

開(kāi)設(shè)“中行消保小課堂”，擴(kuò)大宣傳覆蓋面、

全轄積極響應(yīng)，成效各具特色

組織開(kāi)展金融知識(shí)手冊(cè)宣傳工作

充分利用新媒體社交平臺(tái)廣泛宣傳

原創(chuàng)微信長(zhǎng)圖、漫畫風(fēng)險(xiǎn)提示，普及金融知識(shí)

金融知識(shí)進(jìn)校園，開(kāi)展青少年金融知識(shí)普及

因地制宜開(kāi)展的特色宣傳

金融消費(fèi)者教育有效保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的正反面典型案例

警惕假借公益組織名義詐騙

—省行動(dòng)態(tài) 利用各類平臺(tái)全方位宣傳

為擴(kuò)大宣傳覆蓋面，我行利用官方微信公眾號(hào)、網(wǎng)點(diǎn)、辦公區(qū)、社區(qū)、網(wǎng)絡(luò)媒體、地鐵等渠道進(jìn)行本次活動(dòng)宣傳，圍繞本次宣教活動(dòng)主題開(kāi)展全方位宣傳。

（一）戶外媒體投放 強(qiáng)化宣教效果

——福州地鐵主題海報(bào)宣傳

9月13日-9月26日，我行在福州地鐵一號(hào)線最核心、人流量大的三大站點(diǎn)——福州火車站、東街口、南門兜站點(diǎn)投放2020年“金融知識(shí)普及月 金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家 爭(zhēng)做理性投資者 爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民”宣傳海報(bào)及風(fēng)險(xiǎn)提示。此次宣傳通過(guò)地鐵站點(diǎn)LED八屏聯(lián)播全天候滾動(dòng)播放，以其大幅尺寸和顯眼光影，帶來(lái)視覺(jué)上極大沖擊力，近距離觸達(dá)人群，進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳受眾群體，積極向福州市民開(kāi)展金融知識(shí)普及，營(yíng)造普及金融知識(shí)、提升金融素養(yǎng)的良好氛圍。三站客流量每日逾10萬(wàn)人次，預(yù)計(jì)月觸達(dá)人次約140萬(wàn)人。（省行辦公室）

（二）手機(jī)銀行推送宣傳主題海報(bào)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示

為進(jìn)一步擴(kuò)大金融知識(shí)普及宣傳覆蓋面，營(yíng)造良好宣傳效果，9月14日起，我行通過(guò)手機(jī)銀行渠道，在手機(jī)應(yīng)用程序登錄首頁(yè)向本行手機(jī)銀行注冊(cè)用戶推送本次金融知識(shí)普及月宣傳海報(bào)，并進(jìn)行消保風(fēng)險(xiǎn)提示：“銀行存款有保障 存在保險(xiǎn)來(lái)護(hù)航；心莫貪 擦亮眼 繃根弦 防詐騙?！鳖A(yù)計(jì)觸達(dá)我行500萬(wàn)手機(jī)銀行注冊(cè)用戶。（省行個(gè)人數(shù)字金融部）

（三）官方微信公眾號(hào)專欄持續(xù)推文普及金融知識(shí)

我行在官方微信公眾號(hào)（“中國(guó)銀行福建分行”）開(kāi)設(shè)“消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”專欄，持續(xù)推送金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)提示發(fā)布推文，通過(guò)典型案例剖析、熱點(diǎn)問(wèn)題答疑等方式，面向消費(fèi)者開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)提示，普及金融知識(shí)，不斷提升消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力。

本期發(fā)布推文如下：

《金融知識(shí)普及月|提高金融安全意識(shí)，遠(yuǎn)離非法校園貸》

《金融知識(shí)普及月|謹(jǐn)防假冒金融APP欺詐陷阱！》

《銀行賬戶保管好，守護(hù)自己的“錢袋子”》

《新版人民幣防偽知識(shí)網(wǎng)絡(luò)問(wèn)答活動(dòng)正式啟動(dòng)啦！》

《跨境賭博無(wú)漏網(wǎng)之“猴”》

（四）原創(chuàng)“以案說(shuō)險(xiǎn)”、“風(fēng)險(xiǎn)提示”宣教素材，積極向“八閩金融”、“福建省金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)協(xié)會(huì)”投稿

省行組織全轄發(fā)揮本機(jī)構(gòu)宣傳教育的主動(dòng)性，以日常消保工作中遇到的問(wèn)題為導(dǎo)向，采取“以案說(shuō)險(xiǎn)”、“風(fēng)險(xiǎn)提示”等方式創(chuàng)作各類宣傳素材，并積極向“八閩金融”、“福建省金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)協(xié)會(huì)”等微信公眾號(hào)投稿，截止目前，我行《以案說(shuō)險(xiǎn)——“退款”先“借款”？這是騙子的套路！》、《以案說(shuō)險(xiǎn)——警惕“修正征信”詐騙陷阱！》、《以案說(shuō)險(xiǎn)|一箱金條的快遞過(guò)境“無(wú)檢查清除費(fèi)”》、《個(gè)人金融信息保護(hù)小知識(shí)，你get到了嗎？》、《都是手機(jī)惹的禍——遠(yuǎn)離非法金融》已由“八閩金融”采編?！洞驌舴欠ń鹑诜刨J，共建平安金融生態(tài)》已由“福建省金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)協(xié)會(huì)”采編。轄內(nèi)機(jī)構(gòu)《以案說(shuō)險(xiǎn)|警惕網(wǎng)戀引起的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱》已由當(dāng)?shù)佚垘r市銀行業(yè)協(xié)會(huì)微信公眾號(hào)采編。

9月活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)員工通過(guò)朋友圈積極轉(zhuǎn)發(fā)“八閩金融”推送的各類宣傳素材，并充分利用自身宣傳資料和途徑廣而告之，切實(shí)將正確的金融知識(shí)有效觸達(dá)消費(fèi)者。

（五）業(yè)務(wù)條線開(kāi)展相關(guān)金融知識(shí)宣教

1、省行消費(fèi)金融部組織全轄做好全行存量房貸批量LPR轉(zhuǎn)換工作，做好客戶政策宣導(dǎo)、輿情監(jiān)控及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等相關(guān)工作。

省行消費(fèi)金融部相繼轉(zhuǎn)發(fā)總行《關(guān)于做好存量個(gè)人住房貸款批量LPR轉(zhuǎn)換工作的通知》、《關(guān)于再次明確做好存量房貸批量LPR轉(zhuǎn)換工作的通知》等通知，隨附相關(guān)文書協(xié)議，要求全轄組織學(xué)習(xí)，切實(shí)落實(shí)到相關(guān)人員，嚴(yán)格遵照總分行工作要求，做好全行存量房貸批量LPR轉(zhuǎn)換工作；同時(shí)要做好客戶解釋、政策宣導(dǎo)，輿情監(jiān)控及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等相關(guān)工作。

2、省行金融市場(chǎng)部為企業(yè)開(kāi)展普惠金融知識(shí)宣導(dǎo)。

為促進(jìn)我行普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展，優(yōu)化資源配置，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，更好的發(fā)揮基層網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力，省行普惠金融事業(yè)部在全省挑選了8家網(wǎng)點(diǎn)作為首批普惠金融專業(yè)支行，近期已有數(shù)家支行陸續(xù)舉辦了揭牌儀式。揭牌儀式邀請(qǐng)小微企業(yè)代表，介紹了福建中行普惠金融發(fā)展情況，并在隨后的現(xiàn)場(chǎng)洽談環(huán)節(jié)，由我行工作人員為企業(yè)進(jìn)行了普惠金融知識(shí)宣導(dǎo)。

（六）開(kāi)設(shè)“中行消保小課堂”專欄，擴(kuò)大宣傳覆蓋面

為擴(kuò)大金融知識(shí)宣傳覆蓋面，我行在官方微信公眾號(hào) “消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”專欄普及金融知識(shí)外，還在轄內(nèi)開(kāi)設(shè)“中行消保小課堂”采編我行轄內(nèi)機(jī)構(gòu) “以案說(shuō)險(xiǎn)”、“風(fēng)險(xiǎn)提示”等原創(chuàng)宣傳素材，并進(jìn)一步在微信朋友圈等網(wǎng)絡(luò)渠道向消費(fèi)者普及金融知識(shí)。

—全轄積極響應(yīng) 成效各具特色

我行普及宣教活動(dòng)啟動(dòng)后，全轄機(jī)構(gòu)迅速行動(dòng)，充分發(fā)揮轄內(nèi)資源，制作微信長(zhǎng)圖、微電影、原創(chuàng)漫畫、短視頻等多媒體宣傳素材，利用線上渠道，發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)和自媒體的陣地輻射作用，全面宣傳，廣泛發(fā)聲，本期截取部分內(nèi)容如下：

（一）組織開(kāi)展金融知識(shí)手冊(cè)宣傳工作

針對(duì)近年來(lái)消費(fèi)者在銀行保險(xiǎn)等金融活動(dòng)中常遇到的問(wèn)題，如銀行卡安全使用、理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買選擇擇、個(gè)人信息保護(hù)、疫情期間貸款申請(qǐng)指南，我行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管部門統(tǒng)一制作的《金融知識(shí)宣傳手冊(cè)》印刷至網(wǎng)點(diǎn)擺放與宣傳、加強(qiáng)線上線下覆蓋宣傳，傳播基礎(chǔ)金融知識(shí)，引導(dǎo)消費(fèi)者正確使用金融服務(wù)。

（二）組織員工線上觀看“助小微、強(qiáng)經(jīng)濟(jì)”政策宣導(dǎo)會(huì)

組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)員工線上觀看福建銀保監(jiān)局指導(dǎo)的“助小微、強(qiáng)經(jīng)濟(jì)”福建銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)降低小微企業(yè)融資成本線上新聞發(fā)布暨政策宣導(dǎo)會(huì)。

（三）充分利用新媒體社交平臺(tái)廣泛宣傳

我行轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)利用微信、抖音、美篇、秀米、易企秀等線上新興媒體開(kāi)展宣傳活動(dòng)，充分發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)陣地輻射作用，擴(kuò)大宣教覆蓋面。員工拍攝短視頻，制作美篇等宣傳普及金融知識(shí)、防詐騙小知識(shí)與案例風(fēng)險(xiǎn)提示，做好線上推廣，受到客戶廣泛歡迎。宣傳周期間，轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)制作宣傳材料，進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳覆蓋面。本期截取部分宣教素材如下：

鼓樓支行《防范電信詐騙 保障財(cái)產(chǎn)安全》微信H5宣傳、南平分行《心莫貪 擦亮眼 繃根弦 防詐騙》短視頻、自貿(mào)平潭片區(qū)分行《重要信息不泄露、陌生賬戶不轉(zhuǎn)賬》短視頻、廈門分行《金融消費(fèi)要警惕》抖音短視頻、自貿(mào)福州片區(qū)分行《以案說(shuō)險(xiǎn)|陌生短信勿輕信 警防ETC電信詐騙》、晉安支行《信用卡不是搖錢樹 刷卡消費(fèi)要適度》、泉州分行《反賭反詐涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范》、莆田分行《拿著傳單學(xué)防詐走遍天下都不怕》等等。

（四）原創(chuàng)微信長(zhǎng)圖、漫畫風(fēng)險(xiǎn)提示，普及金融知識(shí)

為加強(qiáng)線上宣傳，營(yíng)造全民參與良好氛圍，我行制作微信長(zhǎng)圖，通過(guò)微信朋友圈廣泛宣傳，擴(kuò)大宣傳力度和深度。本期截取部分宣教素材如下：

1、三明分行制作原創(chuàng)漫畫風(fēng)險(xiǎn)提示《打擊非法金融放貸 共建平安金融生態(tài)》提示消費(fèi)者仔細(xì)辨別防騙局，莫落“現(xiàn)金貸”陷阱。

2、龍巖分行制作原創(chuàng)漫畫風(fēng)險(xiǎn)提示《網(wǎng)購(gòu)暗藏玄機(jī) 漏洞謹(jǐn)慎防備》，通過(guò)案例形式警示消費(fèi)者注意網(wǎng)絡(luò)退款套路。

3、長(zhǎng)樂(lè)支行制作微信長(zhǎng)圖針對(duì)不法分子的詐騙手段，普及防范知識(shí)。

4、南平分行制作微信長(zhǎng)圖《金融知識(shí)宣傳月之我要暴富！》通過(guò)案例形式提示消費(fèi)者“高利高息莫?jiǎng)有?，丟了本金真鬧心”。

（五）金融知識(shí)進(jìn)校園

1、自貿(mào)平潭片區(qū)分行攜手平潭強(qiáng)行中學(xué)舉辦“金融知識(shí)進(jìn)校園”共建活動(dòng)

9月10日，為幫助青少年疏理金融知識(shí)安全意識(shí)，提升資金財(cái)產(chǎn)安全的意識(shí)和能力，中國(guó)銀行翠園南路支行攜手平潭強(qiáng)行中學(xué)舉辦“金融知識(shí)進(jìn)校園”共建活動(dòng)，以寓教于樂(lè)、實(shí)踐教育的方式將金融知識(shí)帶進(jìn)課堂。

2、莆田分行前往莆田二十五中開(kāi)展“普及金融知識(shí) 提升金融素養(yǎng) 共創(chuàng)美好生活”為主題的宣傳活動(dòng)

9月14日，莆田市秀嶼支行前往莆田二十五中開(kāi)展“普及金融知識(shí) 提升金融素養(yǎng) 共創(chuàng)美好生活”為主題的宣傳活動(dòng)。向該校師生宣傳：網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)和防護(hù)技能及銀行卡安全、支付工具使用等常用知識(shí)宣傳，引導(dǎo)校園學(xué)生在金融消費(fèi)中選擇合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)，教育學(xué)生們要掌握一定的金融基礎(chǔ)知識(shí)，養(yǎng)成健康的消費(fèi)習(xí)慣，保護(hù)好個(gè)人金融信息安全，防范非法金融活動(dòng)侵害。

3、泉州分行走進(jìn)南安工業(yè)學(xué)校實(shí)地開(kāi)展金融知識(shí)普及教育活動(dòng)

9月8日泉州南安支行聯(lián)合南安市人行走進(jìn)南安市工業(yè)學(xué)校實(shí)地開(kāi)展金融知識(shí)普及教育活動(dòng)，攻堅(jiān)重點(diǎn)人群為更廣大群體提供金融信息咨詢、金融知識(shí)普及教育，加強(qiáng)非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)警示教育。南安支行通過(guò)設(shè)置咨詢臺(tái)、宣傳展板、懸掛橫幅、分發(fā)宣傳折頁(yè)等形式，向?qū)W生們宣講新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特征、危害以及如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙?；顒?dòng)過(guò)程中志愿?jìng)兣c學(xué)生熱情互動(dòng)，精準(zhǔn)傳播了金融知識(shí)，幫助學(xué)生樹立正確的金融消費(fèi)觀，引導(dǎo)其遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)侵害，有效提升了學(xué)生們的自我風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)?，F(xiàn)場(chǎng)咨詢?nèi)巳航j(luò)繹不絕，獲得廣大師生一致好評(píng)。(本次消保宣教活動(dòng)共受眾客戶量人數(shù)約530人次、接受咨詢次數(shù)81人次、發(fā)放宣傳資料530份)

（五）因地制宜開(kāi)展特色宣傳

1、閩侯南嶼中行舉行“金融知識(shí)進(jìn)軍營(yíng)”主題活動(dòng)

閩侯南嶼中行前往部隊(duì)駐地為400多名官兵開(kāi)展“金融知識(shí)進(jìn)軍營(yíng)”活動(dòng)。針對(duì)官兵們存在的金融知識(shí)欠缺、理財(cái)規(guī)劃理念不足、預(yù)防金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)能力較弱等問(wèn)題我行精心準(zhǔn)備了相關(guān)知識(shí)及案例，成功舉辦了一場(chǎng)金融知識(shí)普及講座。課上，主講人南嶼中行理財(cái)經(jīng)理圍繞 “金融基礎(chǔ)知識(shí)、防范金融欺詐、科學(xué)理財(cái)投資”三個(gè)方面，重點(diǎn)講解了銀行卡安全用卡、預(yù)防電信詐騙、網(wǎng)上P2P借貸的危害，以及關(guān)注個(gè)人征信、保持良好信用的重要性；同時(shí)對(duì)官兵所關(guān)心的個(gè)人住房貸款LPR利率批量轉(zhuǎn)換、借唄等網(wǎng)上借貸問(wèn)題進(jìn)行互動(dòng)問(wèn)答；并結(jié)合我行惠軍產(chǎn)品、基金定投等闡述了科學(xué)理財(cái)?shù)谋匾?。講解生動(dòng)細(xì)致，內(nèi)容貼近部隊(duì)實(shí)際，官兵聽(tīng)得有味、現(xiàn)場(chǎng)氣氛活躍。

同時(shí)，該活動(dòng)的有效開(kāi)展，入選當(dāng)?shù)厝诵袠I(yè)務(wù)大講堂微信公眾號(hào)，進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳廣度及深度。

2、晉安支行前往福州市強(qiáng)制隔離戒毒所開(kāi)展金融知識(shí)普及活動(dòng)

9月11日，晉安分行與福州市強(qiáng)制隔離戒毒所開(kāi)展“金融知識(shí)普及月、金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家活動(dòng)，通過(guò)開(kāi)展“誠(chéng)信知識(shí)專題講座”、現(xiàn)場(chǎng)解說(shuō)、橫幅懸掛、折頁(yè)發(fā)放等形式宣傳，此次活動(dòng)為戒毒所民警普及了征信及金融防詐騙知識(shí)，牢固樹立“誠(chéng)信為榮，失信為恥”的觀念，共同營(yíng)造良好誠(chéng)信環(huán)境取得了良好的宣傳效果，提升行政事業(yè)單位對(duì)我行的認(rèn)可度，讓戒毒所民警工對(duì)金融知識(shí)有更深入的認(rèn)識(shí)和了解，增強(qiáng)他們對(duì)保障自身財(cái)產(chǎn)安全的防范意識(shí)。

3、寧德分行走進(jìn)蕉城夜市向來(lái)往市民普及金融知識(shí)

9月11日晚，寧德分行李良平行長(zhǎng)帶隊(duì)參加人行在蕉城夜市舉辦的“央行支付服務(wù)千家萬(wàn)戶暨全閩東樂(lè)購(gòu)專場(chǎng)主題活動(dòng)”。由個(gè)數(shù)部、營(yíng)業(yè)部、先鋒廣場(chǎng)支行、蕉城支行、東僑支行組成的宣傳小分隊(duì)走進(jìn)商戶、向來(lái)往的市民發(fā)放折頁(yè)，普及打擊跨境賭博、防范電信詐騙知識(shí)，提供金融咨詢服務(wù)，宣傳人次達(dá)千人，取得較好的宣傳效果。

—金融消費(fèi)者教育有效保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的正反面典型案例

1、警惕網(wǎng)戀引起的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱——龍巖中行案例

典型案例：

近日，一名年輕女子前來(lái)龍巖中行ＸＸ支行辦理匯款業(yè)務(wù)，柜臺(tái)人員向客戶詢問(wèn)匯款用途時(shí)，客戶一時(shí)答不上來(lái)，便拿出手機(jī)一直在翻找，這引起柜臺(tái)人員的關(guān)注，于是，柜員詢問(wèn)客戶：收款人是否為其親屬或認(rèn)識(shí)的朋友，客戶表示不認(rèn)識(shí)，稱是在英國(guó)的一個(gè)朋友有一個(gè)國(guó)際快遞要寄給她，需支付一筆1.5萬(wàn)元的國(guó)際郵遞費(fèi)及稅費(fèi)。聽(tīng)完客戶的描述，我行工作人員馬上意識(shí)到這是一起假借郵遞東西要求支付國(guó)際郵電費(fèi)及稅費(fèi)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件。隨即中行內(nèi)控副行長(zhǎng)將客戶引至理財(cái)室，方知所謂的英國(guó)朋友是其網(wǎng)戀對(duì)象，要郵寄東西給她，她需要付給快遞公司費(fèi)用，了解事情的原委后，內(nèi)控副行長(zhǎng)意識(shí)至客戶遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是將可疑之處一一向客戶解釋：1、收款人為個(gè)人，開(kāi)戶行為中國(guó)銀行ＸＸ省ＸＸ支行賬戶，賬戶開(kāi)立不到二個(gè)月，且該賬戶明細(xì)資金交易量不大，都是快進(jìn)快出；2、發(fā)件人郵件號(hào)存在可疑；3、郵遞費(fèi)及稅費(fèi)費(fèi)用1.5萬(wàn)元金額過(guò)大，無(wú)任何依據(jù)。最后經(jīng)中行內(nèi)控副行長(zhǎng)耐心解釋與勸說(shuō)，客戶遂意識(shí)到自已被騙，最終放棄了匯款，隨后，我行將該收款人帳號(hào)向?qū)Ψ叫胁樵儾⒆鞒鎏崾?。該案中，員工憑借著敏銳的警覺(jué)、認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，成功堵截了該筆假借國(guó)際郵遞費(fèi)及稅費(fèi)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，替客戶挽回不必要的損失。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

近年來(lái)，一些不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)等手段實(shí)行犯罪詐騙的案件時(shí)有發(fā)生，詐騙手段不斷翻新，給客戶資金安全造成較大危害，我們應(yīng)對(duì)當(dāng)前案防形勢(shì)應(yīng)有充分的認(rèn)識(shí)，一是要做好客戶的宣教工作，積極向客戶進(jìn)行宣講、介紹電信詐騙犯罪的危害等，提醒客戶謹(jǐn)防詐騙；二是員工要加強(qiáng)習(xí)，加強(qiáng)員工的案防教育，增強(qiáng)敏感意識(shí)，多關(guān)注客戶，積極開(kāi)展電信詐騙協(xié)防工作，保障客戶資金安全。三要提高電信詐騙識(shí)別能力和防范技巧，通過(guò)“看、聽(tīng)、問(wèn)”等方法，有效甄別信息的真實(shí)性。

2、擦亮眼 繃根弦 防詐騙 心莫貪——臺(tái)江分行案例

典型案例：

大堂經(jīng)理接待了一名姓陳的阿姨，想要轉(zhuǎn)賬匯款￥5000元給唐某某，工作人員按照規(guī)定向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，詢問(wèn)陳阿姨是否認(rèn)識(shí)收款人，以及匯款的用途，陳阿姨剛開(kāi)始支支吾吾地回答是一位朋友，想寄她買茶葉的，大堂人員就覺(jué)得這位陳阿姨有些不對(duì)勁，再次提醒她不要向不認(rèn)識(shí)的人員進(jìn)行匯款，小心錢款的安全一旦匯出就很難追回，這時(shí)陳阿姨才向我們解釋收款人是一個(gè)同學(xué)介紹的，在一個(gè)群里認(rèn)識(shí)的所謂“朋友”，說(shuō)著并向我們展示了一個(gè)全英文的網(wǎng)站（WELL*****），疑似詐騙分子稱自己在境外想寄陳阿姨買茶葉，所以寄了5萬(wàn)美元回來(lái)，但是被這個(gè)網(wǎng)站給卡住了，也無(wú)法退回，需要繳交一筆5000元的保證金才能取出來(lái)，陳阿姨覺(jué)得要幫助這位“朋友”，覺(jué)得他很可憐5萬(wàn)美元一去不返，經(jīng)過(guò)我們的判斷，告知陳阿姨這個(gè)肯定是屬于詐騙的網(wǎng)站，勸告她絕對(duì)不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，從網(wǎng)上的搜索引擎都無(wú)法查詢到該網(wǎng)址，對(duì)方也不是直接認(rèn)識(shí)的朋友一旦得逞很可能就會(huì)將其微信拉黑，并且告訴陳阿姨境外收款我們有提供很多的正規(guī)渠道，比如直接通過(guò)銀行間互轉(zhuǎn)、西聯(lián)等。

案例分析：

文化水平低及老年的群體是詐騙分子主要行騙對(duì)象之一，這部分人群無(wú)防騙意識(shí)或防騙意識(shí)薄弱，更容易陷入騙局，導(dǎo)致資金損失。詐騙分子關(guān)于利用人們的同情心，編造虛假故事博取同情心，從而進(jìn)行詐騙。辦理轉(zhuǎn)賬交易時(shí)，銀行工作人員應(yīng)了解客戶轉(zhuǎn)賬的真實(shí)需求，遇到可疑交易時(shí)結(jié)合自身專業(yè)知識(shí)幫助客戶去偽存真。

案例啟示：

不要輕信來(lái)歷不明的電話和手機(jī)短信

不隨意透露身份信息、銀行卡等情況

不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬

切勿點(diǎn)擊不明鏈接

避免使用易被猜測(cè)的密碼

不要輕信中獎(jiǎng)、意外事件等詐騙信息

3、警惕買賣銀行卡圈套——長(zhǎng)樂(lè)支行案例

隨著信息科技的高速發(fā)展，非法集資和洗錢活動(dòng)的詐騙方式層出不窮，許多人深受其害。不法分子利用群眾貪小便宜、追求高收益等心理，將人們拉入深淵。因此，增強(qiáng)群眾的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和自我保護(hù)意識(shí)特別重要。

堵截案例：9月8日，一客戶來(lái)我行智能柜臺(tái)辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)（旁邊有一客戶陪同），服務(wù)專員例行對(duì)客戶進(jìn)行開(kāi)戶用途和身份進(jìn)行識(shí)別，得知客戶開(kāi)戶用途為開(kāi)卡領(lǐng)手機(jī)活動(dòng)，服務(wù)專員察覺(jué)異常，再次詢問(wèn)客戶開(kāi)卡是否本人使用，旁邊陪同人員多次代其強(qiáng)調(diào)卡為本人使用，催促服務(wù)專員趕緊開(kāi)卡，服務(wù)專員初步判斷出，這是一起不法分子在引誘他人倒賣銀行卡的行為，隨即告訴客戶這是違法行為，并闡述了其中的相關(guān)危害?？蛻舴Q不知道這些相關(guān)法律和嚴(yán)重后果，表示不再辦理業(yè)務(wù)，旁邊陪同人員便匆匆離去。

風(fēng)險(xiǎn)提示：不要眼紅高回報(bào)，不要貪圖小便宜，就不會(huì)落入圈套陷阱。犯罪分子就是利用人們逐利的心理，一步步引誘，最終將其手中的“錢袋子”騙走。

識(shí)別“套路”，防范欺詐，一定要管理好自己的銀行卡，不出借、出租個(gè)人銀行卡，不參與銀行卡賬戶買賣活動(dòng)，強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)意識(shí)。